继续实行稳健的货币政策，是根据我国宏观经济形势及巩固和发展宏观调控成果的需要，作出的重要决策。根据《政府工作报告》部署，今年要重点抓好以下几方面工作：
一是进一步加强和改进流动性管理，合理调控货币信贷总量。按照国内生产总值增长8%左右、居民消费价格总水平涨幅在3%以内考虑，今年货币信贷总量预期目标为广义货币供应量增长16%。从国内外多方面因素看，今年中央银行将继续面对流动性过多的局面，对冲流动性仍然是货币政策的重要任务。要大力提高金融宏观调控的预见性、科学性和有效性，综合运用多种货币政策工具，减轻基础货币投放压力，引导货币信贷合理增长，有效缓解银行资金流动性过剩问题。进一步推进先行指标体系建设，完善金融统计制度，抓紧建设金融统计数据集中系统，提高统计信息质量；改进对经济金融运行情况的动态监测，完善流动性分析预测体系，提高监测分析时效性，及时发现苗头性问题；加强对影响经济金融全局的一些重大问题和难点问题的调查研究，切实提高对经济金融运行趋势判断的预见性。
二是进一步调整和优化信贷结构，合理引导金融资源配置。坚持区别对待、有保有压的原则，引导商业银行严把信贷闸门，合理把握贷款进度和节奏，继续控制基本建设等中长期贷款，严格限制对高耗能、高污染企业和产能过剩行业中劣质企业的贷款。加大对"三农"、中小企业、节能环保、自主创新等重点领域和薄弱环节的贷款支持力度，贯彻落实好西部大开发、振兴东北地区等老工业基地以及促进中部地区崛起等发展战略，积极引导金融资源促进经济结构调整和区域协调发展。贯彻落实国家助学贷款和下岗失业人员小额担保贷款新政策，充分发挥小额贷款在促进农民增收、扩大就业和再就业方面的作用。加强消费信贷政策指导，扩大消费信贷规模，积极开发潜在市场，充分发挥消费信贷在促进国内消费增长中的作用。强化房地产信贷管理和风险监测，促进房地产业健康发展。
三是进一步推进利率市场化，增强利率等价格杠杆的调控作用。我国货币政策逐步向以利率等价格杠杆为核心调节手段的调控方式转型，是一个必然趋势。要积极稳妥地推进利率市场化改革，建立健全主要由市场供求决定的、中央银行通过货币政策工具调控的利率形成机制；灵活运用利率工具，更好地发挥价格杠杆在货币政策调控中的重要作用。加快推进市场基准利率建设，上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）已于2007年1月4日正式运行，尝试为金融市场提供1年以内产品的定价基准，要进一步推动SHIBOR逐步发挥作用，健全市场化的产品定价机制。
四是大力推动金融产品创新，加快金融市场规范发展。加快发展直接融资，改善金融资产结构，丰富市场层次与产品种类，培育和发展机构投资者，推动金融市场协调发展。积极稳妥推进资产证券化业务试点，进一步扩大银行间市场规模。继续推动商业银行设立基金管理公司试点。进一步调动市场主体的积极性和创造性，建立和完善与金融产品创新相适应的相关市场规则，鼓励金融产品与金融工具创新，加大对金融衍生产品的研发力度，满足市场多样化需求。加强市场基础性建设，完善市场功能，增强行业自律，增加市场透明度，强化市场约束与激励机制，加强市场监督管理，维护金融市场秩序。
五是加大金融风险防范和化解力度，维护金融体系稳定。继续做好部分高风险金融机构的风险处置工作。进一步完善金融稳定监测指标体系，探索建立各行业风险监测与评估框架，加强对整体金融风险和区域金融风险的分析评估，密切关注跨行业、跨市场、交叉性金融工具以及金融控股公司的风险状况，防范系统性金融风险。推动存款保险立法，加快建立功能完善、权责统一、运作有效的存款保险制度。
六是进一步完善人民币汇率形成机制，发挥汇率在宏观调控中的作用。汇率具有促进内外经济均衡的重要功能。进一步发挥汇率在促进总量平衡、结构调整和经济发展战略转型中的重要作用，必须继续推进人民币汇率形成机制改革。坚持主动性、渐进性和可控性原则，进一步发挥市场供求在人民币汇率形成中的基础性作用，增强人民币汇率弹性，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。完善汇率形成机制要综合考虑我国宏观经济状况、经济社会承受能力和企业适应能力，保证经济不出现大的波动。
七是进一步加强和改进外汇管理，配合其他政策措施促进国际收支基本平衡。继续深化外汇管理体制改革，加大政策调整力度。支持和鼓励个人持有和使用外汇，大幅度提高个人年购汇限额。允许企业保留用于正常贸易投资需要的外汇，实行有条件的意愿结汇制度。支持银行和企业充分利用国内外汇资源，鼓励外商投资企业在国内资本市场融资。进一步扩大合格境内机构投资者对外投资的范围和规模，逐步放宽机构和个人对外金融投资的规模、品种等限制，继续大力支持有实力、守信用和有竞争力的企业"走出去"，建立和完善多层次、多渠道的对外投资体系。改进外债管理方式，严格控制外债过快增长，同时继续落实和巩固贸易外汇收结汇、个人外汇和外资进入房地产等监管政策，加强对贸易信贷等资金流入的管理。对异常跨境资金流动实行严密监测，依法打击非法外汇交易，进一步提升外汇管理电子化水平，提高现场检查和非现场检查的效率。加快外汇市场发展，改进银行间外汇市场交易机制，扩大外汇市场产品，增强国内外汇市场的功能和竞争力。加强外汇储备经营管理和风险防范，积极探索和拓展国家外汇储备合理使用的渠道和方式。（国研室提供）
