银保监会开展农村中小银行股东股权排查整治

银保监会开展农村中小银行股东股权排查整治
对屡查屡犯的机构和个人将从重处罚

为进一步夯实农村中小银行公司治理基础,规范股东股权管理,银保监会全面部署农村中小银行股东股权排查整治工作。

记者了解到，在银保监会2018年制定的《农合机构股东股权专项排查整治三年规划》中，各银保监局自2018年至2020年，每年按照不低于30%、35%和35%的比例进行抽查。此次排查覆盖了全部农商行、农合行、农信社。目前机构已全面完成自查，监管部门已对868家、占比40%的农合机构进行了抽查，检查共涉及持股1%以上的股东2.8万个，股东关联人6.5万个，排査股份占农合机构全部股份的76%。排查过程中，银保监会推动机构立查立改、边查边改，已督促七成以上机构完成问题整改。同时，对涉及股东资质不合规，股权管理不到位，违规变更股权等问题的农村中小银行实施行政处罚100余家次。

据介绍，本次排查整治工作发现农村中小银行股东股权存在一些突出问题。比如，部分机构关联交易控制不足，未制定关联交易管理制度,关联方授信余额未纳入全面授信管理,甚至通过不当关联交易进行利益输送。某农商行向9户关联人发放2.46亿元贷款，利率明显低于该行平均水平。还有少数机构部分股东通过违规筹资、资质造假、委托代持等方式入股；少数股东集团突破入股机构家数限制形成“资金系”，如某公司通过关联公司入股19家农合机构，最高实际持股比例超过40%。少数机构股东通过隐性关联谋求控制主导经营，越权干预机构经营，服务自身利益，甚至指使机构向其发放贷款后拒不归还恶意“掏空”机构。

下一步，银保监会将重点抓好四方面工作。一是扎实抓好违规问题整改。建立排查问题全面台账,逐项跟踪督促问题整改。二是从严处罚问责。对自查自改不到位,特别是性质恶劣、屡查屡犯的机构和个人，依法依规从严问责，从重处罚。三是抓紧弥补制度短板。重点加大对股东的穿透式监管，细化完善农商行股东关联交易监管规制。四是坚持不懈提升农村中小银行公司治理能力，在当前和今后相当长一段时间,把探索建立适应小法人特点的公司治理机制作为重中之重。（记者 彭江）